About: トリニティスタディ

財務、投資アドバイス、およびリタイアメントプランにおけるトリニティ スタディ（Trinity study）とは、トリニティ大学の3人の金融学教授による1998年の有力な論文の愛称。株式を含むため不規則に変動する引退者のポートフォリオからの「安全な引出し率」を究明しようとする研究分野の1つである。 正式名称は、『退職金の節約：持続的な取り崩し率の選択』（英語: Retirement Savings: Choosing a Withdrawal Rate That Is Sustainable）。 この斬新な研究では、主にポートフォリオが要求された払戻期間において存続したかどうか、すなわち投資家がリタイアしてから死亡するまでの間に資金が払底しないか、によって成功が判定された。資本保全は主要な目標ではないものの、遺贈を希望する投資家のためにポートフォリオの「ターミナルバリュー」が考慮された。